₹ Gold Loan Scam in Firozabad: 96 Packets of Pledged Gold Vanish from Bank Vault, Three Employees Arrested
Firozabad: In a major banking fraud, 96 packets of gold jewellery pledged by customers as collateral for loans disappeared from the vault of a Bank of India branch in Bharaul, Firozabad.
An internal investigation pointed towards possible involvement of bank employees, leading to the arrest of three staff members.
The accused have been identified as Branch Manager Sandeep Yadav (36), Credit Officer Dilip Kumar (34), and Staff Officer Naresh Kumar (41).
According to police, the trio has been booked on charges of allegedly misappropriating gold deposited by customers in exchange for gold loans.
Firozabad Superintendent of Police Aditya Langeh said that efforts are underway to trace and recover the missing valuables and that investigators are also examining whether other individuals were involved in the fraud.
Police said most of the missing items consisted of gold ornaments that residents had deposited with the bank while seeking financial assistance.
Dual-Key Security System and Discovery of the Fraud
Investigators said access to the bank’s gold vault was governed by a dual-control mechanism, under which two designated officers separately held the keys, and the vault could only be opened when both keys were used together.
If one of the authorised custodians was unavailable, the key in that person’s possession would be temporarily handed over to the branch manager, while the other key remained with the credit officer.
The alleged fraud came to light after the manager of the Bharaul branch informed the bank’s zonal office that Credit Officer Dilip Kumar had been absent from duty since May 27. Concerned by the situation, the zonal office deputed two senior officials to inspect the branch on June 15.
Under CCTV surveillance, the officials opened the vault using a duplicate key kept at another branch and began verifying customers’ pledged jewellery packets against the bank’s records. During the inspection, they discovered that 96 packets of gold were missing.
The inquiry team subsequently submitted its findings to the Agra Zonal Office, which authorised the filing of a police complaint.
Police Probe and Emerging Leads
The case was registered at Araon Police Station on a complaint lodged by Aditya Pratap Singh, Chief Manager at the Bank of India’s Agra Zonal Office. The complaint alleged that bank officials had dishonestly misappropriated gold packets entrusted to the branch by customers as loan security.
Investigators suspect that the theft may have been carried out gradually over the past year. Police said the bank is yet to provide an assessment of the monetary value of the missing gold.
Preliminary findings also suggest that Dilip Kumar allegedly had a habit of online betting and gaming. During questioning, he reportedly claimed that the gold removed from the vault had been pledged at another bank to obtain loans.
Police are now verifying his statements and attempting to trace the flow of funds and determine how the money obtained through those loans was utilised.
Investigators believe Dilip developed close relationships with the other two accused employees and gradually gained their trust, which may have enabled him to access the second key required to open the vault.
Police further alleged that Dilip used multiple bank accounts, including accounts held in the names of other individuals, to route and transfer the money.
Araon Station House Officer Rishi Kumar said that four associates of the prime accused have been detained. They are suspected of helping Dilip pledge the stolen gold at other banks to secure fresh loans.
The investigation is continuing, with police focusing on recovering the missing jewellery and identifying everyone involved in what appears to be a carefully orchestrated gold loan fraud.
फिरोजाबाद में बड़ा गोल्ड लोन घोटाला: बैंक के वॉल्ट से गायब हुए गिरवी रखे गए सोने के 96 पैकेट, तीन कर्मचारी गिरफ्तार
फिरोजाबाद: एक बड़े बैंकिंग घोटाले में फिरोजाबाद के भरौल स्थित बैंक ऑफ इंडिया की शाखा के वॉल्ट से ग्राहकों द्वारा ऋण के बदले गिरवी रखे गए सोने के 96 पैकेट गायब पाए गए। बैंक की आंतरिक जांच में कर्मचारियों की संभावित मिलीभगत के संकेत मिलने के बाद तीन कर्मचारियों को गिरफ्तार कर लिया गया।
गिरफ्तार आरोपियों की पहचान शाखा प्रबंधक संदीप यादव (36), क्रेडिट अधिकारी दिलीप कुमार (34) और स्टाफ अधिकारी नरेश कुमार (41) के रूप में हुई है। पुलिस के अनुसार, तीनों पर ग्राहकों द्वारा गोल्ड लोन के बदले जमा किए गए सोने के पैकेटों के कथित गबन का आरोप है।
फिरोजाबाद के पुलिस अधीक्षक आदित्य लांघे ने बताया कि गायब सोने की बरामदगी के प्रयास जारी हैं और मामले में अन्य लोगों की संलिप्तता की भी जांच की जा रही है।
पुलिस के मुताबिक, गायब हुआ अधिकांश सोना आभूषणों के रूप में था, जिसे स्थानीय लोगों ने आर्थिक सहायता प्राप्त करने के लिए बैंक में गिरवी रखा था।
दो चाबियों वाली सुरक्षा व्यवस्था और ऐसे खुला मामला
जांचकर्ताओं ने बताया कि बैंक के गोल्ड वॉल्ट में प्रवेश के लिए दोहरी सुरक्षा प्रणाली लागू थी। इसके तहत दो अलग-अलग अधिकारियों के पास अलग-अलग चाबियां रहती थीं और वॉल्ट तभी खुल सकता था जब दोनों चाबियों का एक साथ उपयोग किया जाए।
यदि किसी अधिकृत अधिकारी की अनुपस्थिति होती थी, तो उसकी चाबी अस्थायी रूप से शाखा प्रबंधक को सौंप दी जाती थी, जबकि दूसरी चाबी क्रेडिट अधिकारी के पास रहती थी।
कथित घोटाले का खुलासा तब हुआ जब भरौल शाखा के प्रबंधक ने बैंक के क्षेत्रीय कार्यालय को सूचित किया कि क्रेडिट अधिकारी दिलीप कुमार 27 मई से बिना सूचना के अनुपस्थित हैं। इसके बाद क्षेत्रीय कार्यालय ने 15 जून को दो वरिष्ठ अधिकारियों को शाखा की जांच के लिए भेजा।
सीसीटीवी निगरानी के बीच अधिकारियों ने दूसरी शाखा में सुरक्षित रखी गई डुप्लीकेट चाबी की मदद से वॉल्ट खोला और ग्राहकों द्वारा जमा कराए गए आभूषणों का रिकॉर्ड से मिलान शुरू किया। इसी दौरान पता चला कि सोने के 96 पैकेट गायब हैं।
जांच टीम ने अपनी रिपोर्ट आगरा स्थित क्षेत्रीय कार्यालय को सौंपी, जिसके बाद पुलिस में शिकायत दर्ज कराने की अनुमति दी गई।
जांच में सामने आए नए सुराग
मामला अरांव थाना में बैंक ऑफ इंडिया के आगरा क्षेत्रीय कार्यालय के मुख्य प्रबंधक आदित्य प्रताप सिंह की शिकायत पर दर्ज किया गया। शिकायत में आरोप लगाया गया कि बैंक अधिकारियों ने ग्राहकों द्वारा ऋण के लिए गिरवी रखे गए सोने के पैकेटों का गबन किया है।
जांचकर्ताओं को आशंका है कि यह चोरी पिछले लगभग एक वर्ष के दौरान धीरे-धीरे अंजाम दी गई। पुलिस ने बताया कि बैंक ने अभी तक चोरी हुए सोने की कुल कीमत का आकलन उपलब्ध नहीं कराया है।
प्रारंभिक जांच में यह भी सामने आया है कि दिलीप कुमार कथित तौर पर ऑनलाइन सट्टेबाजी और गेमिंग का आदी था। पूछताछ के दौरान उसने दावा किया कि वॉल्ट से निकाला गया सोना किसी अन्य बैंक में गिरवी रखकर उसके बदले ऋण लिया गया।
पुलिस उसके दावों की पुष्टि करने और ऋण के माध्यम से प्राप्त धन के इस्तेमाल का पूरा ब्यौरा जुटाने में लगी है।
जांच एजेंसियों का मानना है कि दिलीप ने अन्य दो कर्मचारियों के साथ घनिष्ठ संबंध बनाकर उनका विश्वास हासिल किया और संभवतः इसी के जरिए उसे वॉल्ट की दूसरी चाबी तक पहुंच मिली।
पुलिस का यह भी दावा है कि दिलीप ने धन के लेन-देन के लिए अपने तथा अन्य लोगों के नाम पर मौजूद कई बैंक खातों का इस्तेमाल किया।
अरांव थाना प्रभारी ऋषि कुमार ने बताया कि मुख्य आरोपी दिलीप के चार सहयोगियों को हिरासत में लिया गया है। उन पर चोरी किए गए सोने को अन्य बैंकों में गिरवी रखकर ऋण हासिल करने में मदद करने का संदेह है।
पुलिस अब इस सुनियोजित गोल्ड लोन घोटाले में शामिल सभी लोगों की भूमिका की जांच करने के साथ-साथ गायब हुए सोने की बरामदगी के प्रयास में जुटी हुई है।
