Rs 7.8 Crore WhatsApp ‘Boss Scam’: Delhi Police Arrests Amritsar Man in Cyber Fraud Linked to Former MP Naresh Gujral

First Arrest in High-Profile Cyber Fraud Case

Delhi Police has arrested a 40-year-old man from Amritsar in connection with the alleged Rs 7.8 crore cyber fraud involving businessman and former Member of Parliament Naresh Gujral, son of former Prime Minister I. K. Gujral.

The accused, identified as Navneet, is alleged to have acted as a “mule account holder” by allowing his bank account to be used for routing the defrauded money.

Investigators believe this arrest marks the first significant breakthrough in uncovering the second layer of the elaborate financial network through which the siphoned funds were circulated.

According to officials, the money was channelled through nearly 35 bank accounts after the fraud was committed, making the investigation both complex and challenging.

Financial Distress Allegedly Led to Involvement

Police said Navneet, a small businessman from Punjab’s Amritsar, had reportedly been facing financial difficulties and was in urgent need of money.

Investigators alleged that he agreed to permit the use of his bank account for receiving and transferring the illegally obtained funds in exchange for a commission.

According to police sources, Navneet allegedly earned approximately Rs 5 lakh for his role in the operation.

Investigators are now examining whether he knowingly participated in the wider conspiracy or merely acted as a facilitator in the movement of money.

How the Defrauded Money Travelled Through Multiple Accounts

The case is being investigated by the Delhi Police’s Intelligence Fusion and Strategic Operations (IFSO) unit, which registered an FIR in the matter last week.

During the investigation, officials discovered that the stolen amount was initially distributed among four first-layer bank accounts.

Of these, two accounts were located in Maharashtra, while one each was based in Telangana and Andhra Pradesh.

Police sources said the entire sum of Rs 7.8 crore was first transferred into these accounts and subsequently dispersed through nearly 35 bank accounts spread across different parts of the country.

From there, the money was allegedly moved into hundreds of additional accounts, making it difficult to trace the complete financial trail.

Suspects Went Underground, Police Froze Rs 4 Crore

Officials said several police teams were dispatched to different locations across the country to locate and apprehend the account holders involved in the transactions.

However, by the time investigators reached them, many of the suspects had already disappeared and were found to be absconding.

Despite these challenges, Delhi Police succeeded in freezing approximately Rs 4 crore because the money had not yet been withdrawn from certain accounts.

Investigators described this development as unusual. In most internet-based financial fraud cases, the stolen funds are rapidly withdrawn or transferred, often disappearing within minutes.

The ability to freeze such a substantial amount provided investigators with a critical lead in the case.

The Beginning of the WhatsApp ‘Boss Scam’

The cyber fraud came to light on June 16 when a senior executive in the finance division of a textile company owned by Naresh Gujral received a WhatsApp message from an unfamiliar number.

What made the message appear genuine was that the display photograph on the WhatsApp account was that of Naresh Gujral himself.

Believing that the message had been sent by his employer, the executive did not initially suspect any foul play.

The message instructed him to urgently transfer a large amount of money to a specified bank account.

According to police, the employee was directed to transfer around Rs 1.5 crore through Real Time Gross Settlement (RTGS) to an account mentioned in the message.

Fraudster Posed as Naresh Gujral

However, the person sending the messages was not Naresh Gujral.

Speaking earlier about the incident, Naresh had said that his employee attempted to call the number to verify the instructions.

However, the fraudster deliberately disconnected the call and then claimed that he was unable to answer because he was attending a meeting.

Investigators said the scammer had carefully used Naresh Gujral’s profile photograph and attempted to convincingly impersonate him on WhatsApp, thereby creating an impression of authenticity and urgency.

Employee Fell Victim to a Classic ‘Boss Scam’

According to investigators, the possibility that the message could be fake never crossed the employee’s mind.

Naresh Gujral later observed that his employee could have verified the instructions by contacting his office or personal secretary.

Instead, he became a victim of what cyber experts commonly describe as a “boss scam”—a fraudulent scheme in which criminals impersonate senior executives or company heads and manipulate employees into making unauthorised financial transfers.

Over the next four days, the impersonator allegedly sought three additional transfers. Each time, the finance executive complied with the instructions.

By the end of the fraud, a total amount of Rs 7.8 crore had been transferred into bank accounts allegedly controlled by the cyber fraud network.

Probe Continues to Trace Mastermind

Police officials said the investigation remains active and efforts are underway to identify and establish the links of the individual who impersonated Naresh Gujral and orchestrated the transfers.

Investigators are examining another chain of financial transactions and communication records in an attempt to identify the mastermind behind the cyber fraud and uncover the entire network involved in the operation.

Who is Naresh Gujral?

Naresh Gujral is a chartered accountant-turned-industrialist with business interests in the textile and apparel manufacturing sectors.

He is the son of former Prime Minister Inder Kumar Gujral, who served as India’s Prime Minister from April 1997 to March 1998.

Naresh Gujral represented Punjab in the Rajya Sabha for three consecutive terms from 2007 to 2022 and is regarded as a senior leader of the Shiromani Akali Dal. He is also the nephew of the late internationally acclaimed artist Satish Gujral.

7.8 करोड़ रुपये का व्हाट्सएप ‘बॉस स्कैम’: पूर्व सांसद नरेश गुजराल से जुड़ी साइबर ठगी में अमृतसर का व्यक्ति गिरफ्तार

हाई-प्रोफाइल साइबर धोखाधड़ी मामले में पहली गिरफ्तारी

पूर्व सांसद और उद्योगपति नरेश गुजराल, जो पूर्व प्रधानमंत्री इंद्र कुमार गुजराल के पुत्र हैं, से जुड़े 7.8 करोड़ रुपये के कथित साइबर धोखाधड़ी मामले में दिल्ली पुलिस ने अमृतसर के 40 वर्षीय व्यक्ति को गिरफ्तार किया है। गिरफ्तार आरोपी नवनीत पर आरोप है कि उसने एक “म्यूल अकाउंट होल्डर” के रूप में अपनी बैंक खाते की सुविधा उपलब्ध कराकर ठगी की रकम को विभिन्न खातों में पहुंचाने में मदद की।

जांच एजेंसियों का मानना है कि यह गिरफ्तारी मामले की जांच में पहला बड़ा मोड़ साबित हुई है। पुलिस के अनुसार, धोखाधड़ी से प्राप्त रकम को लगभग 35 बैंक खातों के दूसरे स्तर के नेटवर्क के माध्यम से घुमाया गया था, जिससे पूरे मामले की वित्तीय श्रृंखला बेहद जटिल और बहुस्तरीय बन गई।

आर्थिक संकट ने कथित रूप से अपराध की ओर धकेला

पुलिस के मुताबिक, पंजाब के अमृतसर निवासी नवनीत एक छोटे कारोबारी हैं और पिछले कुछ समय से आर्थिक परेशानियों का सामना कर रहे थे। जांचकर्ताओं का आरोप है कि पैसों की तत्काल आवश्यकता के कारण उन्होंने अपना बैंक खाता कथित रूप से ठगी की रकम प्राप्त करने और उसे आगे स्थानांतरित करने के लिए उपलब्ध कराया।

पुलिस सूत्रों के अनुसार, इस काम के बदले नवनीत को लगभग पांच लाख रुपये कमीशन के तौर पर मिले। जांच एजेंसियां अब यह पता लगाने की कोशिश कर रही हैं कि वह पूरे षड्यंत्र में जानबूझकर शामिल था या केवल धन हस्तांतरण की प्रक्रिया में एक माध्यम की भूमिका निभा रहा था।

करोड़ों रुपये की रकम कई खातों के जरिए कैसे घूमी?

इस मामले की जांच दिल्ली पुलिस की इंटेलिजेंस फ्यूजन एंड स्ट्रैटेजिक ऑपरेशंस (आईएफएसओ) इकाई कर रही है, जिसने पिछले सप्ताह इस संबंध में प्राथमिकी दर्ज की थी।

जांच के दौरान अधिकारियों ने पाया कि ठगी की पूरी राशि को सबसे पहले चार प्राथमिक बैंक खातों में विभाजित किया गया था। इनमें दो खाते महाराष्ट्र में, जबकि एक-एक खाता तेलंगाना और आंध्र प्रदेश में स्थित था।

पुलिस सूत्रों के अनुसार, 7.8 करोड़ रुपये की पूरी राशि पहले इन खातों में भेजी गई और उसके बाद इसे देशभर के लगभग 35 बैंक खातों में बांट दिया गया। वहां से धनराशि को सैकड़ों अन्य खातों में स्थानांतरित किया गया, जिससे पूरे वित्तीय लेन-देन की कड़ी का पता लगाना बेहद कठिन हो गया।

आरोपी फरार मिले, लेकिन पुलिस ने 4 करोड़ रुपये फ्रीज किए

अधिकारियों के मुताबिक, बैंक खाताधारकों को पकड़ने के लिए पुलिस की कई टीमें देश के विभिन्न हिस्सों में भेजी गईं। हालांकि, जब तक पुलिस संबंधित स्थानों तक पहुंची, कई संदिग्ध वहां से फरार हो चुके थे।

इन चुनौतियों के बावजूद दिल्ली पुलिस लगभग चार करोड़ रुपये की राशि फ्रीज करने में सफल रही, क्योंकि यह धन कुछ खातों से अभी तक निकाला नहीं गया था।

जांच अधिकारियों ने इसे असामान्य घटनाक्रम बताया। सामान्यतः इंटरनेट आधारित वित्तीय धोखाधड़ी के मामलों में ठगी की रकम कुछ ही मिनटों में कई खातों के जरिए गायब कर दी जाती है। इसलिए इतनी बड़ी राशि का सुरक्षित बच जाना जांच एजेंसियों के लिए एक महत्वपूर्ण सफलता माना जा रहा है।

व्हाट्सएप ‘बॉस स्कैम’ की शुरुआत कैसे हुई?

यह साइबर धोखाधड़ी 16 जून को सामने आई, जब नरेश गुजराल के स्वामित्व वाली एक वस्त्र निर्माण कंपनी के वित्त विभाग में कार्यरत एक वरिष्ठ अधिकारी को एक अज्ञात नंबर से व्हाट्सएप संदेश प्राप्त हुआ।

संदेश को विश्वसनीय बनाने के लिए व्हाट्सएप खाते पर लगी प्रोफाइल तस्वीर नरेश गुजराल की थी। फोटो देखकर अधिकारी को यह विश्वास हो गया कि संदेश वास्तव में उनके मालिक ने भेजा है और इसलिए उन्हें किसी प्रकार के धोखे की आशंका नहीं हुई।

संदेश में तत्काल एक निर्दिष्ट बैंक खाते में बड़ी धनराशि हस्तांतरित करने के निर्देश दिए गए थे।

पुलिस के अनुसार, अधिकारी को रियल टाइम ग्रॉस सेटलमेंट (आरटीजीएस) के माध्यम से लगभग 1.5 करोड़ रुपये एक बैंक खाते में भेजने के लिए कहा गया था।

ठग ने नरेश गुजराल बनकर किया संपर्क

हालांकि, संदेश भेजने वाला व्यक्ति नरेश गुजराल नहीं था।

नरेश गुजराल ने पहले इस घटना पर प्रतिक्रिया देते हुए बताया था कि उनके कर्मचारी ने निर्देशों की पुष्टि करने के लिए उस नंबर पर फोन करने की कोशिश की थी। लेकिन ठग ने कॉल काट दी और बाद में यह कहकर बात टाल दी कि वह किसी बैठक में व्यस्त है और फोन नहीं उठा सकता।

जांचकर्ताओं के अनुसार, साइबर अपराधी ने बड़ी सावधानी से नरेश गुजराल की प्रोफाइल तस्वीर का इस्तेमाल किया और व्हाट्सएप पर उनकी पहचान अपनाकर भरोसेमंद और तत्काल कार्रवाई की स्थिति पैदा करने का प्रयास किया।

कर्मचारी ‘बॉस स्कैम’ का शिकार बन गया

जांच एजेंसियों का कहना है कि संबंधित अधिकारी के मन में यह विचार ही नहीं आया कि संदेश फर्जी भी हो सकता है। नरेश गुजराल ने बाद में कहा कि उनके कर्मचारी को निर्देशों की पुष्टि के लिए उनके सचिव या कार्यालय से संपर्क करना चाहिए था।

लेकिन वह तथाकथित “बॉस स्कैम” का शिकार हो गया। यह एक ऐसी साइबर ठगी है, जिसमें अपराधी किसी कंपनी के मालिक या वरिष्ठ अधिकारी की पहचान अपनाकर कर्मचारियों को तत्काल धन हस्तांतरण करने के लिए प्रेरित करते हैं।

अगले चार दिनों में ठग ने कथित तौर पर तीन और बार धन हस्तांतरण करने के निर्देश दिए और हर बार संबंधित अधिकारी ने उन निर्देशों का पालन किया।

आखिरकार कुल 7.8 करोड़ रुपये की राशि उन बैंक खातों में भेज दी गई, जिनके बारे में पुलिस का कहना है कि वे साइबर धोखाधड़ी नेटवर्क के नियंत्रण में थे।

मास्टरमाइंड की तलाश जारी

पुलिस अधिकारियों का कहना है कि मामले की जांच अभी जारी है और उस व्यक्ति की पहचान तथा नेटवर्क का पता लगाने के प्रयास किए जा रहे हैं, जिसने नरेश गुजराल की पहचान अपनाकर यह पूरी धोखाधड़ी संचालित की।

जांच एजेंसियां वित्तीय लेन-देन की अन्य श्रृंखलाओं और संचार रिकॉर्ड की जांच कर रही हैं, ताकि पूरे साइबर गिरोह का पर्दाफाश किया जा सके और इस धोखाधड़ी के वास्तविक मास्टरमाइंड तक पहुंचा जा सके।

कौन हैं नरेश गुजराल?

नरेश गुजराल एक चार्टर्ड अकाउंटेंट से उद्योगपति बने व्यवसायी हैं, जिनकी रुचि वस्त्र और परिधान निर्माण उद्योग में है। वह पूर्व प्रधानमंत्री इंद्र कुमार गुजराल के पुत्र हैं, जिन्होंने अप्रैल 1997 से मार्च 1998 तक भारत के प्रधानमंत्री के रूप में कार्य किया था।

नरेश गुजराल वर्ष 2007 से 2022 तक लगातार तीन कार्यकाल के लिए पंजाब का प्रतिनिधित्व करते हुए राज्यसभा के सदस्य रहे। वह शिरोमणि अकाली दल के वरिष्ठ नेताओं में गिने जाते हैं। वह अंतरराष्ट्रीय ख्याति प्राप्त दिवंगत कलाकार सतीश गुजराल के भतीजे भी हैं।